Аванс или задаток - что лучше

В сделках любого характера, связанного с приобретением чего-либо, в том числе и объекта недвижимости, существует практика закрепления объекта недвижимости за собой, как конечным приобреталем. Делается это в тех случаях, когда нет возможности осуществить сделку сразу. Причины могут быть разными: неполный комплект документов для отчуждения, нехватка средств у покупателя, проверка юридической чистоты объекта и пр.

В подобных случаях, для вступления в сделку, применяется всем известный способ закрепления за собой объекта с помощью аванса или задатка. Только все ли понимают разницу между этими двумя терминами?

Задаток.

З адатком является сумма денег, передаваемая одной стороной сделки другой в целях обеспечения выполнения обязательств сторон. Задатком подтверждается серьезность намерений сторон при вступлении в сделку. В случае отказа одной из сторон от исполнения своего обязательства, сторона-инициатор теряет сумму задатка.

Другими словами, при отказе покупателя от покупки недвижимости, задаток остается у продавца, а при отказе продавца от продажи объекта недвижимости, он возвращает задаток в двойном размере. То есть, если сумма задатка равнялась 1000 рублей, продавец возвращает покупателю 2000 рублей. Определение понятия задатка регламентируется статьей 380 ГК РФ.

Аванс.

Аванс, по сути дублирует, но не является задатком. Он также передается одной стороной другой перед основной сделкой, но не является обеспечительным взносом. Сторона, принявшая аванс, может легко его вернуть без каких-либо последствий для себя. Так же как и покупатель, внесший аванс, может забрать его обратно. Стороны ничем не рискуют. Отдельных статей в Гражданском кодексе РФ, определяющее понятие аванса, пока не существует.

Если сделка в результате произошла, стороны не замечают разницы между авансом и задатком.

Сомнения - задаток или аванс?

В риэлторской практике, когда деньги вносятся в агентство недвижимости, «задаток» чаще несет в себе функцию аванса, подтверждающего серьезность намерений к исполнению сделки, поскольку при её срыве, этот «задаток» возвращается внёсшему его. Поэтому, путаница в определении задатка или аванса возникает у риэлторов достаточно часто. В связи с этим, если в договоре (соглашении) уплаченная сумма денег будет названа задатком, который передается покупателем продавцу, это может привести к нежелательным последствиям, при которых может начаться действие норм и правил о задатке, отраженном в ГК РФ.

Применение задатка может иметь ограничение

Договора купли-продажи, к которым относятся сделки с жилыми помещениями (квартиры, дома и проч.), вступают в силу с момента государственной регистрации. Договора же с нежилыми помещениями (коммерческими) и земельными участками считаются заключенными с даты подписания договора купли-продажи. Такое положение вещей приводит к ситуации, при которой включение положения о задатке в договор с жилыми помещениями, и его оплаты до государственной регистрации договора, не будет иметь силы и возникновения санкций, имеющихся в положении о задатке.

Связано это с тем, что согласно п.3. статьи 433 ГК РФ, вышеуказанные договора считаются действительными после государственной регистрации права собственности. И если такая ситуация случилась, и дело дошло до судебных разбирательств, суды все же признают «задаток» авансом, и эта сумма возвращается покупателю, без всяких штрафных санкций со стороны продавца.

Так же, правило это имеет отношение и к договорам аренды, подлежащих государственной регистрации (более 12 месяцев), так как краткосрочные договора не подлежат регистрации в регистрирующем органе. Как правило, если возникает необходимость внесения задатка по таким договорам, склоняются к подписанию отдельного документа при обеспечении задатком, - например, им может стать предварительный договор или соглашение сторон.

У каждой стороны своя выгода .

Несомненно, что для покупателя аванс невыгоден - ведь в случае срыва сделки, деньги возвращаются без каких-либо компенсаций. Было потеряно время, отложилась покупка недвижимости, да и деньги, будучи в руках продавца или агентства недвижимости, не принесли никаких процентов. Многие продавцы недвижимости, лишенные совести, могут набрать таких авансов у нескольких потенциальных покупателей, безвозмездно воспользоваться ими в своих целях, а потом вернуть без каких-либо потерь для себя.

Самым надежным способом закрепить объект недвижимости за покупателем является соглашение о задатке, когда возникают риски у продавца, взявшего задаток, и обязующегося исполнить свои обязательства.

По этой же причине, продавцы часто не хотят связывать себя задатком и нести ответственность, склоняясь воспользоваться простым авансом, не несущим обеспечительной функции, выгодной для покупателя недвижимости. Иного компромисса не существует, кроме как вступить в сделку здесь и сейчас, полностью оплатив стоимость объекта недвижимости. Но такая возможность предоставляется не всегда, именно поэтому авансы и задатки так прочно вошли в корень многих сделок.

Разница между авансом и задатком в гражданском праве

Несмотря на то что официального определения аванса до сих пор нет, это понятие употребляется:

• В нормативных актах. Например, в ст. 162.1 Налогового кодекса РФ.
• Судебной практике. Например, в постановлении АС Московского округа от 17.03.2015 по делу № А40-64439/14, в котором говорится, что аванс, как и задаток, выполняет платежную функцию.

Задатку в ГК РФ посвящены ст. 380, 381. В них кратко указывается порядок и правовые последствия его применения.

В п. 3 ст. 380 ГК РФ сказано, что если имеются сомнения, в качестве чего выступают переданные средства — задатка или аванса, то будет считаться, что это аванс. Заинтересованная сторона должна доказать обратное с помощью, например, правильно оформленного предварительного договора купли-продажи (определение ВС РФ от 28.06.2016 № 37-КГ16-6).

У задатка и аванса имеются 3 сходства:

• они выражаются только в деньгах;
• передаются до совершения сделки (заключения основного договора);
• входят в состав общей суммы платежа, вносимого после заключения договора.

На практике эти сходства часто запутывают участников оборота, не позволяя отличить один вид финансового инструмента от другого.

Таким образом, первое отличие задатка от аванса заключается в отсутствии нормативного регулирования последнего в ГК РФ. Более подробно о различиях между ними читайте дальше.

Чем отличается аванс от задатка

Сравнительный анализ отличий задатка от аванса представим в виде таблицы.

Таблица 1

Сходства и различия между авансом и задатком

Как видно, отличий аванса от задатка при покупке квартиры или иной вещи достаточно много, и задаток имеет более широкое поле применения, чем аванс.

Отличие обеспечительного платежа от задатка

Итак, чем отличается аванс от задатка, мы определили. Теперь проведем анализ отличий обеспечительного платежа от задатка.

Эти финансовые инструменты тоже похожи и также различаются. Их сравнение представлено в таблице 2.

Таблица 2

Сходства и различия между задатком и обеспечительным платежом

Таким образом, заключая договор купли-продажи, помните, что основная разница между авансом и задатком состоит в том, что аванс при незаключении соглашения возвращается, а задаток нет. О других отличиях задатка от аванса вы также узнали из нашей статьи.

Что такое аванс и что такое задаток? Чем отличается задаток от аванса? Что выбрать: аванс или задаток? Эти вопросы возникают часто даже у юристов.

На деле, вопросы эти очень простые и разобраться в теме совсем несложно. Этим мы сейчас и займемся.

Что такое задаток? Понятие задатка.

Определение задатка дано в статье 380 Гражданского кодекса РФ (ГК РФ). Задаток – денежная сумма, выдаваемая одной стороной по договору другой стороне, в доказательство (удостоверение) заключения договора и в обеспечение исполнения договора.

Ключевое слово здесь – обеспечение исполнения договора. Именно для этих целей и придуман задаток. Под обеспечением понимается некая гарантия исполнения договора.

Сумма задатка используется как санкция за неисполнение договора.

Санкции установлены в статье 381 ГК РФ:

• Если неисполнение договора произошло по вине стороны, давшей задаток, то сумма задатка не возвращается.
• Если неисполнение договора произошло по вине стороны, получившей задаток, то сумма задатка возвращается в двойном размере.

Если договора расторгнут по соглашению сторон либо исполнение невозможно по объективным причинам (по независящим от сторон причинам), то сумма задатка возвращается. Задаток должен быть возвращен только если исполнение обязательств по договору не началось.

Есть одно существенное условие для договора задатка. Договор задатка должен четко и недвусмысленно квалифицироваться как задаток. Не только в названии и по тексту везде должно быть указано слово задаток, но и по смыслу договор должен соответствовать ст.380 ГК РФ. Связано это с тем, что по ст.380 ГК РФ при наличии сомнения в отношении того, является ли сумма задатком, таковую следует рассматривать как аванс.

Знаю пример из судебной практики, когда договор задатка судья признала авансом на основании того, что в тексте договора было один раз упомянуто слово аванс, несмотря на то, что сам договор назывался договором задатка.

Так мы плавно подошли к следующему вопросу.

Что такое аванс? Чем отличается задаток от аванса?

Законодательство не дает определения аванса. Однако есть определение и регулирование отношений по предварительной оплате (ст.487 ГК РФ). Фактически, частичная или полная предварительная оплата (товара, услуг) – это и есть аванс.

Аванс не обязывает сторон к исполнению договора. Любая сторона может отказаться от исполнения договора, при этом сумма аванса возвращается полностью. В этом и есть главное отличие аванса от задатка. Кроме того, договор аванса не обязательно должен быть письменным, в отличие от договора задатка.

Аванс – это, всего лишь, условие об оплате (товара, услуги) и несет только платежную функцию.

Задаток – самостоятельная форма соглашения, устанавливающего обязанности и ответственность сторон. Задаток несет 3 функции: удостоверяющую, обеспечительную и платежную .

И как уже сказано выше, любое сомнение в договоре задатка трактуется как простой аванс.

Аванс или задаток?

Соглашение о задатке не получило своего распространения и в чистом виде используется редко. Обычно такое соглашение сопровождает сделки с недвижимостью или крупные договора поставки. Вообще, в случаях, когда неисполнение предварительного соглашения может повлечь убытки, целесообразно заключать соглашение о задатке.

На практике большей популярностью пользуется соглашение об авансе с отдельным пунктом о штрафных санкциях. Такая форма вполне допускается и проще трактуется. Тем более, что судебная практика не жалует соглашение о задатке, а судьи норовят признать соглашение о задатке авансом.

Резюмируя вышеуказанное, можно посоветовать пользоваться обычным соглашением об авансе. А при необходимости заручиться гарантией исполнения договора, прописать в отдельном пункте предварительного договора санкции за отказ от заключения или исполнения основного договора и установить свои размеры и виды штрафов (твердая сумма, процент и т.д.).

В отношении же задатка надо запомнить основные условия такого соглашения (условия возврата), чтобы не попасть в просак, когда вам предложат соглашение о задатке. Поскольку ответственность по задатку предусмотрена законом, то само соглашение может не содержать условия о возврате суммы задатка. Человека, не отличающего аванс от задатка, может ждать неприятный сюрприз, когда он решит отказаться от исполнения договора с соглашением о задатке.

Теперь, когда вы разбираетесь в теме, то легко сможете выбрать для себя подходящий вариант. Не будете долго гадать над формулировкой в соглашении и беспечно подменять понятия аванса и задатка.

Недостаточно просто ударить по рукам. В практике совершения различных сделок, в том числе, и сделок с недвижимостью все чаще используются задаток и аванс.

Аванс и задаток являются наиболее распространенными способами предоплаты по сделке. Однако часто люди не видят разницы между договором задатком и договором авансом, и это, в свою очередь, может приводить к нежелательным последствиям для участников сделки.

Какой же договор следует заключать – об авансе или о задатке? Чтобы разобраться, необходимо понять саму юридическую природу терминов "задаток" и "аванс".

Что такое задаток?

Задаток - это денежная сумма, выдаваемая одной стороной другой в счет будущих платежей по сделке для обеспечения ее исполнения и подтверждения серьезности намерений по проведению сделки. Задаток является способом обеспечения исполнения обязательств, т.е. прибегать к задатку стоит для того, чтобы обеспечить исполнение договора. Понятие задатка определено в Гражданском кодексе РФ

Статья 380. Понятие задатка. Форма соглашения о задатке 1. Задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения.

2. Соглашение о задатке независимо от суммы задатка должно быть совершено в письменной форме.

3. В случае сомнения в отношении того, является ли сумма, уплаченная в счет причитающихся со стороны по договору платежей, задатком, в частности вследствие несоблюдения правила, установленного пунктом 2 настоящей статьи, эта сумма считается уплаченной в качестве аванса, если не доказано иное.

Что такое аванс?

Аванс - это сумма, которая передается перед совершением сделки одной стороной другой в счет причитающихся по сделке платежей. Цель уплаты аванса похожа на задаток – подтверждение реальности намерений в совершении сделки, но без обеспечения исполнения. В гражданском кодексе не содержится отдельных статей, посвященных авансу. По своей сути аванс - это предоплата.

В чем отличие?

Отличие заключается в последствиях прекращения и неисполнения обязательства – обеспечительной функции задатка. Если сделка совершена, то различий между авансом и задатком стороны не замечают.

Однако если сделка не происходит в случае аванса – он просто возвращается. Сторона, виновная в срыве сделки, по договору об авансе не несет никаких санкций, за исключением случаев, когда стороны в договоре об авансе предусмотрели какой-то штраф.

В случае, когда сделка не произошла по вине стороны, передавшей задаток (покупателя), то задаток теряется и остается у получателя задатка (продавца). Если сделка не произошла по вине получателя задатка (продавца) – сумма задатка должна быть возвращена в двойном размере, т.е. если задаток 100 рублей, то получатель задатка обязан вернуть 200 рублей. Это правило содержится в статье 381 ГК РФ и определяет самые существенные отличия между авансом и задатком.

Задаток позволяет сторонам контролировать друг друга. Получатель задатка контролирует деньгами, а плательщик – ответственностью в виде штрафной санкции в размере задатка. В этом и заключается обеспечительная функция задатка.

Вносить ли деньги без составления документов?

Соглашение о задатке всегда должно быть оформлено письменно. Такая норма закреплена в статье 380 ГК РФ. Это позволяет сторонам подтвердить факт внесения денег.

Соглашение о задатке может быть составлено в произвольной форме. Самое главное, чтобы оно было составлено правильно и содержало сумму задатка и следующие реквизиты: Ф.И.О. сторон или наименование организации, место их жительства или юридический адрес, паспортные данные или реквизиты организации, сроки исполнения обязательств, предмет соглашения (объект недвижимости) с указанием адреса и иных характеристик, позволяющих точно определить объект, подписи сторон.

Эти же правила распространяются и на соглашение об авансе. Хотя в случае с авансом возможно составление односторонней расписки от получателя аванса.

В практике риэлторов существует понятие «задатка», однако, если деньги вносятся в агентство недвижимости, этот термин больше подходит к авансовому платежу или обеспечительному взносу. Единственной функцией этой суммы является подтверждение серьезности намерений к проведению сделки, поскольку данный «задаток» обычно возвращается в случае срыва сделки любой из сторон. Однако если будет составлен документ, в котором сумма будет называться именно задатком, и будет указано, что эти деньги уплачиваются продавцу, это приведет к запуску действия норм о задатке со всеми вытекающими последствиями.

Задаток или аванс?

Очевидно, что аванс невыгоден для покупателя, так как в случае, если сделка не состоится по вине продавца, деньги просто возвращаются. Покупатель потерял время, не приобрел недвижимость и не получил никаких процентов от пользования его деньгами продавцом. Некоторые недобросовестные продавцы могут специально брать именно авансы. Целью такой операции может служить беспроцентное пользование чужими денежными средствами, к примеру, нескольких потенциальных покупателей.

Соглашение о задатке является наиболее надежным способом добиться исполнения сделки. Если сделка срывается по вине продавца, покупатель сможет компенсировать свои убытки. Однако по этой же причине получатели задатка (продавцы) не хотят принимать на себя ответственность. Это противоречие решается путем использования простого аванса, который не несет в себе обеспечительной функции, такой полезной для плательщика (покупателя).

Существуют несколько групп договоров, которые считаются заключенными с момента государственной регистрации. Так, например, государственной регистрации подлежат договоры аренды зданий, строений, помещений, земельных участков, заключенные на срок не менее одного года.

Это создает ситуацию, когда включение положения о задатке в договор, который вступает в силу с момента государственной регистрации, и уплата суммы задатка до государственной регистрации такого договора не будут приводить появлению санкций, предусмотренных положениями о задатке. Это связано с тем, что такие договоры считаются заключенными с момента государственной регистрации. При возникновении подобных ситуаций суды склонны признавать данную сумму авансом, и она все же возвращается владельцу, но о двойном возврате в данной ситуации придется забыть.

Для исключения подобной ситуации эти отношения обычно выносятся в отдельный договор, к примеру, предварительный. Такой договор не подлежит государственной регистрации и вступает в силу с момента подписания.

Если вы в первый раз в жизни покупаете недвижимость, то вполне можете и не знать, зачем нужны такие виды предоплаты, как задаток и аванс, чем они отличаются друг от друга, и как должны проходить расчеты.

Чем отличается аванс от задатка

Задаток это сумма денег, которую вы отдаете продавцу, и сможете получить ее в двойном размере, если продавец вдруг передумает продавать вам квартиру. Аванс – это сумма денег, которая достанется продавцу, если вы откажетесь приобретать жилье. Ну а если короткое объяснение не понятно, то нужно подробно разбираться в этом вопросе.

Аванс — это платеж, предшествующий передаче имущества, выполнению работы или оказанию услуг. В отличие от задатка, он не является способом обеспечения исполнения обязательства. Размер и порядок выплаты аванса в отношениях между гражданами определяется соглашением сторон в соответствующем договоре.

Задаток — это «денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон (в нашем случае — покупателем) в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне (продавцу), в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения». Соглашение заключается в письменной форме.

Существенная разница между двумя юридическими понятиями — аванса и задатка — обнаруживается при неисполнении договора. Если сделка по каким-либо причинам расстроилась, аванс просто возвращается. А задаток выплачивается продавцом покупателю в двойном размере (!), если сделка не состоялась по вине первого. И не возвращается, если купля — продажа не состоялась по вине покупателя

Отличия между задатком и авансом:

1. Соглашение о задатке должно быть совершено в письменной форме независимо от его суммы, при несоблюдении данного условия, а также в случае наличия сомнений о характере уплаченной суммы, она считается уплаченной в качестве аванса.

2. Задаток выполняет доказательственную функцию, то есть выдается в доказательство заключения договора. Именно поэтому выдача и, соответственно, получение задатка является доказательством факта заключения договора. В отличие от задатка, выдача аванса не является безусловным доказательством факта заключения договора, однако при наличии спора может оцениваться в качестве одного из возможных доказательств его заключения.

3. В отличие от аванса, задаток исполняет обеспечительную (штрафную) функцию, то есть задаток является обеспечением исполнения сторонами оговоренного обязательства. Так, законом предусмотрены неблагоприятные последствия для стороны, не исполнившей обязательство. В этом случае сам задаток приобретает штрафной характер.

Последствия неисполнения обязательства, обеспеченного задатком:

1. Задаток возвращается при прекращении обязательства до начала его исполнения по соглашению сторон или вследствие невозможности его исполнения, вызванного обстоятельствами, за которые ни одна из сторон не отвечает;

2. Если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, то он остается у другой стороны;

3. Если за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, она обязана уплатить другой стороне двойную сумму задатка

Последствия неисполнения обязательства, по которому выплачен аванс:

1. В случае прекращения по соглашению сторон обязательства до начала его исполнения, а также во всех иных случаях неисполнения договора, сторона, выдавшая аванс, вправе требовать его возвращения;

2. Сторона, выдавшая аванс не вправе требовать его возвращения только в том случае, если по закону или по условиям договора, другая сторона сохраняет право на вознаграждение, несмотря на неисполнение договора. Например, не может быть истребован аванс от исполнителя, если в ходе научно-исследовательских работ обнаруживается невозможность достижения результатов вследствие обстоятельств, не зависящих от исполнителя.

Рассмотрим случай, когда в качестве гарантия исполнения обязательств при заключении соглашения используется предоплата.Предварительная оплата характерна для договоров купли-продажи, поставки, подряда. Условие о предварительной оплате можно трактовать как условие о сроке платежа, предшествующем сроку передачи товара. Именно факт принадлежности предварительной оплаты к условию о сроке платежей по заключенному договору существенно отличает ее от рассмотренных ранее аванса и задатка. Предоплата не выступает в качестве обеспечения исполнения обязательства. Ее отличный от других видов платежей характер обуславливает последствия неисполнения обязательств по договору.